开展行业自律检查  促进执业规范发展

——云南省保险行业协会开展2021年全省保险销售人员自律检查工作

为推动保险机构依法合规经营，强化保险销售从业人员自律管理，夯实云南保险业高质量发展基础根基，云南省保险行业协会（以下简称“云保协”）2021年12月启动全省保险销售从业人员自律检查工作。根据检查安排，2021年12月各保险机构按照工作部署开展自查整改和督导检查；2022年1月中上旬，各州市协会结合区域自查情况确定并开展现场检查；2月云保协汇总全省执业自律检查情况向全行业进行通报。

昆明地区于2022年1月12日召开各省级保险公司保险销售从业人员自律检查碰头会议。27家财产险公司、16家寿险公司、5家保险中介机构的48名自律检查人员及云保协考培中心工作人员参加了会议。

会上，考培中心主任沈雨非向各公司抽调检查人员全面宣导了《2021年全省保险从业人员现场自律检查工作方案》，通过“云南省保险行业从业人员综合信息服务平台”（以下简称“综合信息服务平台”）使用频率、执业数据登记风险筛查、“综合信息服务平台”与中介监管信息系统数据比对、流动数据和执业证书打印数据等统计和分析，确定具体现场检查单位，并对检查中应予以重点关注和完成的工作进行了强调和部署。

1月13日-14日由各公司抽调人员组成的12个自律检查小组对12家保险公司展开了现场检查，其中寿险4家，产险5家，中介机构3家。此次检查紧紧围绕《中国银保监会办公厅关于落实保险公司主体责任加强保险销售人员管理的通知》《中国银保监会办公厅关于切实加强保险专业中介机构从业人员管理的通知》相关要求，内容包含执业登记、数据同步、制度建设、岗前培训、佣金管理、继续教育、档案管理、证书打印、诚信管理以及流动管理。

随着监管对整顿和治理销售人员违规行为力度的不断加大，按照强化内控合规建设的需要，云保协将以本次检查工作为起点，进一步查缺补漏，不断梳理完善全省执业管理制度，切实推动保险公司、保险机构落实主体责任，从强管理、提素质、促转变、树形象等方面全面加强保险销售从业人员管理。

云南省保险行业协会  阳瑛樱