以服务需求为导向 以凝心聚力为支点

充分发挥保险行业协会职能作用

云南省保险行业协会二○二○年工作报告

 

2020年以来，百年罕见的新冠肺炎疫情，对我国经济社会发展带来前所未有的冲击。以习近平同志为核心的党中央团结带领全国各族人民，众志成城、顽强拼搏，打响了一场抗击疫情的人民战争，全国疫情防控阻击战取得重大战略成果，经济社会秩序加快恢复。云南省保险行业协会以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，坚决贯彻习近平总书记重要讲话精神和党中央决策部署，全面落实中国银保监会和云南银保监局工作要求，践行新发展理念，积极推动保险业复工复产、高质量发展齐驱并驾，较好完成了全年重点工作目标任务。

    一、2020年主要工作回顾

云南省保险行业协会依托第六届理事会的集体领导，各会员单位积极参与配合、大力支持，充分发挥“自律、维权、服务、交流、宣传”职能作用，以“服务沟通为己任，工作创新贴市场，协调管理搭平台，整合资源促发展”为工作理念，以“力求会员单位满意，符合主管单位要求，员工队伍安心自强”为工作宗旨。通过务实高效的组织运作，在加强行业自律、完善会员服务、提升行业形象、营造良好发展环境等方面积极作为，创造性的开展了一系列工作。

——凝心聚力强党建。在上级党委的领导下，两会联合党支部坚持以党建工作为统领，牢牢把握发挥党组织在社团中先进性、战斗堡垒作用的主线，通过组织生活会、党员民主评议严格规范社团管理，强化政治业务学习。根据云南银保监局相关文件精神，对2018年以来的党建、人事、财务、职能定位和业务开展情况五个方面入手，深入展开自查工作，同时向行业印发《清廉文化融入“一带一路”调查通知》和《保险员工廉洁从业行为规范倡议书》，深入落实上级党委共建清廉文化建设的任务要求。

——规范行业自律促发展。以会商、数据支持、信息研判和借鉴先进经验为基础，分析讨论目前我省车险市场面临的形势和存在的问题，通过加强向云南银保监局汇报、沟通和研讨，确保了疫情期间机动车辆保险服务工作不乱，有效推动了我省车险综合改革成功切换上线和车险电子保单化工作，持续推进我省车船税联网改造进度和车险缴费实名认证等工作。

——探索寿险服务新模式。持续加大大病保险招投标自律工作力度，开展昆明地区寿险公司网点合规性检查，不断完善寿险业专业委员会和健康险专业委员会职责和制度，通过与省消协联合举办2020年“诚信经营 放心消费 在保险行业”活动，制定出台《云南省保险销售从业人员执业行为负面清单》和《关于加强州市协会保险销售人员自律联动工作的通知》，全力配合公司、司法部门和监管部门，全方位打击遏制“恶意代理退保”等幕后黑产，进一步确保了寿险业自律工作的有效落实。

——抓实银行保险业矛盾纠纷多元化解机制。深入贯彻落实《云南保险纠纷调处工作评价暂行办法》，依据《云南保险纠纷调处工作评价暂行办法实施细则》加强保险纠纷调处机制建设，规范12378分中心转办调解案件处置流程。在云南银保监局统筹指导下，强化与司法机构沟通联系，指导部分银行建立软硬件到位的调解室，将银行业矛盾纠纷调处有机嵌入保险纠纷调处工作平台。协同银行业协会，先后成立昆明市和盘龙区银行保险业人民调解委员会，统筹调处纠纷案件共3530件，调解结案金额1.63亿元。全年无一例涉疫银行保险类矛盾纠纷和保险纠纷群体事件发生。成立消费者权益保护专业委员会，通过制定《云南省保险业消费者权益保护专业委员会自律公约》、《云南省保险行业协会消费者权益保护专业委员会工作规程》，延伸维权服务手臂，预防化解行业矛盾纠纷。

——防范化解保险欺诈风险。及时向云南银保监局报送上一年度反保险欺诈专项工作报告，指导、协调行业向公安经侦支队移送涉及金额314.94万元的可疑线索10条，行业自行处理疑似欺诈案件共10116起，及时挽损6.25亿元（数据来源自产、寿险会员公司报送的1-4季度《反保险欺诈工作评价指标》）。上报2020年运用大数据开展反欺诈工作总结报告，加强监管部门转办协查的疑似恶意骗保欺诈举报件的会商和行业风险案件排查，及时向行业发出风险提示。强化省内反保险欺诈工作站相关人员的专业培训，提升反保险欺诈工作人员的软件配备；通过围绕全省反保险欺诈工作开展情况、取得成效，车险和农险集中印发线索有效性评价，以及辖内欺诈风险特点和趋势分析，下一步工作建议、思考等方面形成大数据反欺诈年度总结报告上报相关单位。

——加大行业宣传力度。疫情期间，向行业发出《倡议书》，号召行业为支持复工复产提供保险保障，据不完全统计，云南保险业累计捐赠了2468亿元保险保障，为各类抗疫一线人员60.3万人提供了保障，同时捐赠了124.34万元的抗疫资金和防疫物资。通过制作“相信保险 相信我们 相信未来”宣传片和“抗击疫情 保险业在行动”特刊彰显云南保险业在“战疫”攻坚战中的独特优势。在做好防疫工作的同时，组织开展了防范非法集资宣传月、78全国保险公众宣传日、2019年产寿险十大典型理赔案例和产寿险十大反欺诈案例、金融知识普及月和保险业敬老月等活动。

——强化服务职能。圆满召开了第六届理事会第二次全体会议和第六届理事会第三次会员大会，审议通过《云保协会费收缴办法》等提案，切实减轻会员单位的负担,共清退2019年会费42.15万元，下调2020年会费42.7万元，共计84.85万元；为会员单位提供120070条保险销售从业人员数据导出和证书信息采集及分类，同时推动车险查勘定损、责任保险核保和人身保险理财规划、福利规划等13项制式培训；召开2020年全省保险行业协会秘书长工作交流会议，全面加强全省保险行业协会“一盘棋”工作格局；整合产、寿险数据共享平台，汇集全省42家保险公司，全方位、多渠道，上百项行业数据在平台上共享，为会员单位提供了云南寿险行业基础保险数据；整合10位行业优质讲师搭建全省保险业专职讲师人才库；云南省保险销售从业人员在线合规知识学习竞赛期间，86620位保险销售从业人员参与比赛，评选出10家先进单位，1000位优秀个人；通过银行保险业人民调解委员会人民调解员业务培训、保险业办公室职业化能力专题培训和云南保险信息员能力提升培训，为行业纠纷调处和综合行政工作提供了有力的支撑。

——从严从实规范自身建设。按照云南银保监局党委巡视办公室审计调查函、《云南银保监局关于进一步加强全省银行业保险业社团组织规范化建设的意见》和《云南银保监局党委贯彻落实中央八项规定精神实施细则》、《云南省清理规范行业协会商会收费专项工作领导小组办公室关于开展督导工作的通知》、云南省民政厅关于开展2020年社会组织抽查审计有关工作的通知要求、云南银保监局办公室关于开展行业协会规范收费专项行动的通知、《云南银保监局办公室关于进一步加强财务管理制度建设有关事项的通知》等文件要求，草拟相关自查整改报告数份并积极配合完成现场检查督导和整改工作。同时，按照云南省民政厅和云南省财政厅要求，对2001年至2014年前使用完毕并保存期满的财政票据进行清理，对符合销毁的财政票据如实填报了财政票据销毁报告、明细表、汇总表，财政厅审核后进行销毁，同时接受云新会计师事务所对协会2019年的财务收支情况进行审计，出具财务审计报告。通过这一系列的自查、检查、核查、清理和整改工作，云保协修定了人事管理、财务管理、费用报销和考勤管理等内部制度，进一步明确相关政策规定，完善内部制度机制。

二、关于2020年工作亮点

（一）全力推动车险综合改革工作。汇总银保监会和中保协发布的政策和指导资料，同时与云南银保监局财产险监管处商讨推动事项并召开车险综合改革工作会议；在各州（市）协会的支持协助下，组织全省600余人参加全国车险综合改革视频培训。9月18日开始安排人员值守，同时到部分公司了解验证出现的问题，全省28家财产险公司16个州（市）机构于9月19日凌晨5:40全部完成验证，我省车险综合改革成功切换上线。

（二）行业技能竞赛选能手。从2019年底至2020年10月26日，在云南省职工经济技术创新工程领导小组组织下，整合行业专家力量，编制竞赛题库规则，依托软件公司技术支持，举行云南保险业非车险技能竞赛，通过初赛、复赛和决赛，最终评选出个人奖和个人优秀选手各10名；团队奖和优秀组织奖9家。获得名次的选手将按照《云南省职工职业技能竞赛管理办法（试行）》于2021年统一表彰。

（三）车险电子保单顺利实施。为解决群众办事难点堵点、贯彻“创新、协调、绿色、开放、共享”的发展理念，进一步深化“放管服”改革，创新警保合作，为广大机动车所有人和保险消费者提供更加便捷、高效的保险和公安交管服务，在云南省公安厅与云南银保监局的共同指导和支持下，云南省于2020年1月16日起全面推行机动车保单电子化，实现了机动车辆保险“无纸化证明”，使广大车主出行、办理车驾管业务和投保、理赔更加便捷、环保、高效。成为全国第一个实现车险数据与公安部交管数据交互的省份。

（四）组织开展昆明地区寿险公司网点合规性检查，确保依法合规经营。按照监管部门要求，组织15家寿险公司21人分7小组用时2周，在昆明辖内6区1市6县151个寿险机构信息展开核实工作。

（五）保险纠纷调解工作富于成效。全面贯彻落实最高人民法院、中国人民银行、中国银保监会《关于全面推进金融纠纷多元化解机制建设的意见》要求，践行“以人民为中心”的发展理念，按照云南银保监局年度重点工作部署，由云保协牵头主办，协同云南省银行业协会，对接相关单位，2020年6月19日，成立云南省首家银行保险业人民调解委员会——昆明市银行保险业人民调解委员会。银保调委会以“提升银行保险解纷效率、降低当事人解纷成本”为目标，将银行业矛盾纠纷调处有机嵌入保险纠纷调处工作平台，统筹协调各银行保险机构充分发挥主体责任，对高位推动我省“专业高效、有机衔接、便捷利民”的金融纠纷多元化解机制建设，具有里程牌意义。

截止2020年10月，银保调委会调处银行保险纠纷案件共2681件，结案金额1.26亿元；小额人伤速调速赔机制受理334起，调解226件，调解成功199件，调解成功率88%，调解赔（给）付金额156.06万元，调解赔付率100%。

（六）为实现我省脱贫攻坚与乡村振兴两大战略的有效衔接做出努力。一是组织召开第五年“云南省驻村扶贫工作队百亿保障计划”保险捐赠仪式。省委组织部，云南银保监局，41家共保体成员单位和云南电视台、云南日报、春城晚报出席捐赠仪式。2016年9月11日至2020年9月10日，“云南省驻村扶贫工作队百亿保障计划”累计共承保驻村扶贫工作队员159158人次，累计保险总金额达853.76亿元。2016年9月11日至2020年9月2日，“云南省驻村扶贫工作队百亿保障计划”共发生赔款53起，共支付赔款237.69万元，均已结案；二是由云保协发起倡议，携手在滇40家保险公司，自2018年7月1日正式启动实施怒江州贫困人口保险扶贫项目（为州内经各级疾病预防控制中心或定点治疗医院确诊的患活动性肺结核病，含确诊为耐多药肺结核病住院治疗的人员提供大病医疗补充保险）。截止2020年8月20日，2019年度肺结核住院津贴保险获补偿人次654人次，获补偿人数509人，补偿金额463,700.00元。

（七）多措并举深入推进云南保险业清廉金融文化建设。按照云南银保监局纪委对清廉金融文化建设行动计划的总体部署和安排，10月22日云保协成立了“清廉金融文化建设专业委员会”，专委会审议通过了《清廉金融文化建设专业委员会2020年工作方案》。云南金融团工委、云南省银行业协会、云南省保险行业协会联合主办的2020年云南“青年话清廉 构建清廉金融文化”主题演讲比赛的成功举行充分展现了云南青年金融从业者廉洁自律、爱岗敬业、乐于奉献、热爱生活、为民服务的精神面貌；为创新清廉金融文化建设活动方式，举办了首期保险行业清廉金融文化大讲堂，把云南银保监局推动清廉金融文化建设行动计划与行业树立风清气正政治生态环境有机结合，实现了“监管组织推动、行业主动融入、多方联动协作”的有效贯通，促进了清廉金融与规范金融的有机结合和协调统一。

（八）患难见真情，滇鄂一家亲。新冠肺炎疫情突然来袭，荆楚大地遭遇前所未有的冲击。在湖北上下抗击新冠病毒疫情关键时期，云南省保险行业协会经多方筹集，在保证自身疫情防控有保障的前提下，及时伸出援手，为湖北省保险行业协会捐赠了急需的口罩、消毒湿巾等防控物资，一面“爱心捐赠暖人心 滇鄂保协一家亲”的锦旗，彰显了云保协的高度社会责任感和滇、鄂两省“兄弟协会”的深情厚谊。

三、2020年工作中存在的主要问题和不足

（一）协会自律工作缺乏创新性。目前我省自律工作多围绕车险开展，没有行之有效的手段，缺少创新方式，思路不畅、眼界不开，方式方法都较为落后，成效难以显现。

（二）协会队伍建设急待加强。面对市场的快速发展、保险监管全新的工作要求、广大会员单位的迫切服务需求，协会自身建设及队伍的专业化服务能力水平尚有不少差距，特别是一些员工安于现状，缺乏忧患意识，主动学习提升内在的动力不足。

（三）协会自身工作上创新不足，“等、靠、要”惯性思维依然存在。囿于较长时间以来形成的许多惯有思维定式和已有的工作模式，工作中自觉或不自觉、或多或少都存在“等、靠、要”现象，缺乏主动作为和勇于担责的做事格局，对社会组织全新发展“坚持内部治理与外部监管相结合”，自治管理，强会发展的趋势要求不符。

（四）协会自身规范化建设还需强化。协会应该在推动行业高质量发展中发挥更为重要的作用，还需不断强化内功，通过切实加强党的建设，全面规范内部治理，严格按照有关要求建立完善财务管理制度、人事管理制度、薪酬管理制度、内部重要事项审议制度等，切实做到制度明确、程序规范、信息公开透明，不断加强自身规范化建设。

四、关于2021年初步重点工作计划

党的十九届五中全会和中央经济工作会议对未来一个时期我国经济社会重点工作做出总体部署，为经济社会发展指明了方向。保险行业协会作为现代保险市场体系的重要组成部分，在党和国家深化机构改革、简政放权的背景下，在服务实体经济、规范金融秩序、推动保险业迈向高质量发展中具有重要作用。

（一）落实银保监局对保险行业协会的工作要求

随着保险行业的发展，银保监局对协会自身建设方面提出更高要求。协会将全面加强党的建设，完善内部治理结构，充分发挥理事会作用，建立健全民主决策机制，在人、财、物方面不断加强内部规范管理，提升运转效率和水平，让协会真正成为具有公信力、影响力、凝聚力的现代保险社团组织。在加强公司治理监管工作中，配合行动方案，加强公司治理标准研究，强化对保险机构的自律检查，引导保险机构提升治理质效；在加强保险从业人员队伍管理工作中，配合监管建立从业人员销售能力分级体系，对从业人员进行分级管理、分类授权。尝试建立销售人员能力资质分级标准、借鉴培训教材、组织培训测试，建立失信联合惩戒机制，严格从业人员诚信管理。

（二）自律维权新思路、新突破

——自律是《保险法》赋予协会的核心职能。也是服务保险业向高质量发展转型的重要保障，做好自律本职，是筑牢行业风险防控的第一道关口。协会不断丰富自律手段，完善行业标准，细化市场规则，健全标准体系，形成涵盖财产险、人身险、保险中介各领域的多层次、能操作、可落实的自律规则体系，为履行自律职能奠定坚实的制度基础。

——维权是行业协会的重要任务。协会一直积极与政府有关部门对接，反映行业合理诉求，维护行业合法权益，为行业争取更为有利的发展环境。特别是在涉及全行业和全区域发展的各项政策方面，全方位听取行业意见，积极代表行业与有关部门沟通对接，反应行业诉求，提出建议。

2021年协会将在自律维权工作方面创新思路，做出更多的新突破、新作为：

 一是坚持自律工作放首位，紧跟监管步伐，根据车险费率回溯机制要求，密切关注市场动态，收集汇总各公司经营数据，协助监管局做好分析研判和督导工作；跟进了解中保协政策依据，结合公司意见，探索自律新思路，寻求自律瓶颈突破口，维护车险良好秩序。

二是密切关注我省车船税联网改造进度，跟进省税局与中国银保信联调测试情况，确保我省车船税联网征收工作于2021年内正式实施。

三是密切关注我省车险、非车险费率过低，手续费过高和工程险费率恶性竞争等问题，按照云南银保监局相关工作要求，适时展开行业摸底调查等自律行动。

四是落实昆明地区与省消协合作的“诚信经营 放心消费—在保险行业”寿险行业活动的最终评定工作，总结归纳柜面服务标准，适时进行推广。

五是在省总工会、省财贸工会的支持下，申报并组织开展2021年寿险行业职工技能大赛，树立行业形象和良好风貌，营造爱岗敬业氛围。

六是根据2021年即将实施的《保险代理监管规定》，按照中国保险行业协会工作计划部署，通过发布行业自律公约并组织签订的方式实施，全面启动并落实全省保险销售人员分类分级管理工作。

七是根据中国保险行业协会《保险销售从业人员执业失信行为认定指引》进一步修订完善我省保险销售人员管理规定，特别是人员失信行为认定和应用流程的梳理细化。争取监管部门支持，多种形式加强自律检查结果的运用，维护市场秩序。

八是依托地方执业管理平台，建立健全我省保险销售人员诚信评价体系和荣誉体系，发挥正向激励倡导与负向警示约束的双重作用。

    九是以“提升银行保险解纷效率、降低当事人解纷成本”为目标，整合审判机关、司法行政机关和银行、保险行业资源，推进云保协所属辖内盘龙区银保纠纷人民调解工作。探索推动官渡、西山、五华、呈贡等区人民法院设立银保调解工作站，强化调解双向衔接机制。

十是加强全省协会反欺诈工作联动。强化案件线索的相互通报、立案协助、应急联动及办理情况反馈等工作联动机制，协调、指导各州市协会欺诈工作站推进反保险欺诈工作。夯实全省合力打击保险欺诈格局。

（三）宣传交流服务新突破、新作为

——服务是行业协会的基本职能。协会服务监管、服务会员、服务行业转型升级，助推行业高质量发展。依托平台优势、资源优势，汇聚行业智慧和力量，开展行业热点难点问题研究，在产品创新、灾害应急、保险科技应用、行业数字化转型、行业人才建设等领域重点发挥作用。

——在交流和宣传上新局面。交流和宣传是协会开展工作的重要抓手。协会积极发挥平台作用，积极搭建业内外交流平台，分享行业高端智慧和经验。大力开展行业宣传、优化行业发展环境。集行业之力，开展多主题、多形式的公众宣传活动，树立行业良好形象。

    2021年协会将在宣传交流服务工作方面做出更多的新突破、新作为：

一是按照云南银保监局、中保协的通知要求开展全国保险公众宣传日活动、非法集资宣传月活动、金融知识宣传月活动、敬老月活动。

二是组织召开第六届理事会第三次全体会议、第六届理事会第四次会员大会和2021年全省秘书长工作交流会议。

三是组织召开宣传工作专业委员会会议；举办2021年会员单位办公室主任培训和办公礼仪培训；同时，加强与本地电台沟通联系，拟签署合作协议，为各会员公司提供宣传平台；举办清廉金融文化专业委员会会议和清廉金融文化大讲堂推进清廉金融文化建设。

四是按照监管部门开展地方平台违规接入保险中介监管信息系统专项治理工作要求，目前地方执业平台与中介监管系统的时时对接功能已经关闭。但后期全省保险销售人员的失信管理、人员流动、服务评价、分类分级工作都需要借助地方平台优势来推进落实。在自查工作完成后，积极配合监管部门尽快完成两个平台的数据使用工作。

五是不断提升行业数据共享平台的质量和时效，充实数据内容，为各保险公司提供更好的服务。

六是整理2020年行业培训需求，积极搭建行业教育培训管理交流平台，针对不同需求人群，组织开展2021年线上线下多形式多场次行业培训。组织开展全省保险销售从业人员专业知识和法律法规知识竞赛。

（四）全面加强协会自身规范化建设

打铁还需自身硬。协会在推动行业高质量发展中需发挥更为重要的作用，需不断强化内功，加强自身规范化建设。

一是切实加强党的建设。加强党的建设是做好协会工作的根本保障。在各级巡视、检查中存在的违规违纪问题，给协会敲响了警钟，我们的党建工作还一定程度上存在“不严不实”的情况，在今后的工作中，我们必定会以案为鉴、以案为戒、以案促改，结合自身情况，进一步压实党建工作，强化纪律监督。按照局党委统一部署，精心组织、高标准高质量完成党史学习教育各项任务。坚持学史明理、学史增信、学史崇德、学史力行，增强“四个意识”，坚定“四个自信”，做到“两个维护”，不断提高政治判断力、政治领悟力、政治执行力。进一步建立健全党建工作机制，探索党建工作新思路、新举措，推动党建与业务工作深度融合。持续深化党风廉政建设，查找制度漏洞，扎紧制度藩篱，多形式开展廉洁教育，积极培育清廉协会文化。

二是从严实施内部管理。继续做好协会内部制度建设，坚持制度管人、办事，切实做到制度明确、程序规范、信息公开透明，坚持“三重一大”事项上报审议，民主决策。厉行节约，严禁铺张浪费。重大事项开展和重点工作推进情况及时向云南银保监局报告。

 

综上所述，2020年，云南保险业未来发展机遇与挑战并存，在云南银保监局的正确领导下，在会员单位各级领导的大力支持下，通过云保协全体领导、员工一年来为行业发展付出的艰辛与努力，协会各项工作都取得了可喜的成绩。2021年，我们将承上启下，依托第六届理事会的集体领导和各会员单位的积极协作，不忘初心，牢记使命，凝心聚力，改革创新，切实履行好肩负的工作职能和历史使命，在着力推动保险业回归保障本源、服务实体经济、服务现代保险业稳定健康发展做出新的贡献！