富德生命人寿云南分公司2025年【3.15宣传教育】

警惕身份信息泄露，守护你的“钱袋子”

消费者在日常生活中可能因轻信“好处费”或便利性需求，无意中成为洗钱帮凶。以下是常见风险场景及防范建议：

一、风险场景

出借身份证件：不法分子以“兼职”“好处费”为诱饵，租借他人身份证办理银行卡或开设账户，用于资金转移。例如，某茶楼老板因出借收款码，账户被冻结并卷入诈骗案件。

出租收款码：通过跑分平台，消费者被诱导提供收款码，帮助赌博、诈骗资金变现。某案例中，用户因参与“日赚千元”项目，账户被用于洗钱并面临法律追责。

网络游戏虚假交易：诈骗分子在社交平台发布低价充值广告，诱导用户通过非正规渠道交易游戏币，最终以“解冻费”等名义骗取钱财。

二、风险解析

法律后果：根据《刑法》第312条，协助洗钱可能被判处三年以下有期徒刑或罚金，情节严重者最高可判十年。

财产损失：账户可能被冻结，资金无法使用；若涉及虚假交易，还需赔偿损失。

三、防范建议

保护个人信息：不出租、出借身份证、银行卡及收款码，定期检查账户异常交易。

警惕异常交易：对“高收益兼职”“低价充值”等诱导信息保持警惕，拒绝扫描不明链接。

主动配合核验：在金融机构办理业务时，如实提供身份信息并配合审核。